完成备案的P2P平台名单,理财要选正规平台

2018-12-08 23:12:03 阅读 评论

导读:完成备案的P2P平台怎么查询?很多投资人现在也不知道哪家平台已经获得备案,哪些P2P平台没有获得备案。在投资理财之前,选择获得正规备案的P2P理财平台是首要大事,今天小编跟大家分享完成备案的P2P平台名单,下面跟我来了解一下。

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完成备案的P2P平台怎么查询?很多投资人现在也不知道哪家平台已经获得备案,哪些P2P平台没有获得备案。在投资理财之前,选择获得正规备案的P2P理财平台是首要大事,今天小编跟大家分享完成备案的P2P平台名单,下面跟我来了解一下。
 
完成备案的P2P平台名单,理财要选正规平台
 

玖富

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一、备案地点
 
玖富(玖富金科控股集团有限责任公司)的注册地为北京市朝阳区阜通大街一号院望京SOHO塔三B座40层,因此备案地点为北京市。
 
二、业务合规信息
 
1.超额大标处理:散标方面以消费贷为主,个人的最大金额最多不超过20万,符合个人在平台借款最大金额的要求。
 
2.业务模式合规:玖富之前有一部分现金贷的业务叮当贷,从最近发标来看,已经解决。
 
三、风控合规信息
 
1.风险准备金方面:无风险准备金2.风控方式:玖富根据FICO评级模型将风险等级分为AA,A,BB,B,C,D,E 不同风险等级的标推荐给不同风险承受能力的用户,另外,平台在借款的同时还引入了网络仲裁制,进一步加强了对优质资产的引入。
 
四、资质合规信息
 
1. 银行存管:华夏银行
 
2. 等保三级:已获得等保三级备案,证书编号为110105-17031-00001
 
3. ICP许可证:已获ICP许可证(京B2-20170013)
 
五、信息披露合规信息
 
目前,平台已经对照监管要求,对相关信息进行了披露。详情可到官网进行查询。
 
六、第三方中介机构审查
 
暂无
 
七、其他
 
从目前平台披露的信息来看,都是符合监管的要求的,只是目前第三方中介机构审查暂时还没有披露,不过从目前玖富披露公开的信息来看,玖富只需再补充一下第三方中介机构的审查信息即可满足备案的要求。
 

拍拍贷

 
一、备案地点
 
拍拍贷(上海拍拍贷金融信息服务有限公司)的注册地为 中国(上海)自由贸易试验区丹桂路999弄10号、20号,因此,备案地点为上海市。
 
二、业务合规信息
 
1. 超额大标处理:目前平台积极拥抱合规,实现小额分散的原则,未发现有个人借款超过20万,企业借款超过100万的情况。
 
2. 业务模式合规:拍拍贷曾经有现金贷的问题,从新发放的标来看,已经解决。就在3月9日的时候,拍拍贷官网已经发出公告将停售“月月涨”投资项目。从“月月涨”的项目本质来看,拍拍贷此举是为成通过备案。而从截稿为止,拍拍贷的投资栏目仅剩,“散标列表”,“债权转让”和“彩虹计划”。
 
三、风控合规信息
 
1. 风险准备金方面:无风险准备金
 
2. 风控方式:拍拍贷将风险等级分为低,中,高,不同风险等级的标推荐给不同风险承受能力的用户,另外,平台建立了催收团队,并委托专业的资产管理公司进行催收,目前逾期30天内的借款的还款率在85% 以上。
 
四、资质合规信息
 
1. 银行存管:招商银行
 
2. 等保三级:暂无相关信息
 
3. ICP许可证:暂无正式的ICP许可证,但是据ICP备案查询网显示,拍拍贷于2017年01月09日通过网站备案,备案号为沪ICP备05063398号。
 
五、信息披露合规信息
 
目前,平台已经对照监管要求,对相关信息进行了披露。详情可到官网进行查询。
 
六、第三方中介机构审查
 
已经由第三方机构上海宏华会计师事务所有限公司进行财务会计审核,相关信息可在信息披露处查看。其中重点环节审计结果待会计事务所出具。
 
七、其他
 
去年在美国上市的拍拍贷一时风头无两,但是其现金贷的业务此前在备案的环境下让人诟病。不过从拍拍贷一连串的动作可以看出平台正在积极拥抱备案。7a1玩投资
 

微贷网

 
一、备案地点
 
微贷网(微贷(杭州)金融信息服务有限公司)的注册地为 上城区白云路22号283室。注册地为浙江。
 
二、业务合规信息
 
1. 超额大标处理:散标方面以车贷为主,车贷的最大金额最多不超过20万,符合个人在平台借款最大金额的要求。
 
2. 业务模式合规:微贷网的核心业务集中在车贷,作为一家拥有1200亿成交量的老平台,在备案合规法则出来的情况下积极备案。没有看到在业务上有违规的现象。唯一让人担心的是智投方面的产品,无论是优选智投,还是X智投,从规则上都是与备案细则相违背,但是相信平台会根据实际情况作调整。
 
三、风控合规信息
 
1. 风险准备金:无
 
2.风控方式:作为以车贷为核心业务的平台,抵押的车辆作为主要的担保方式。其余以平台自身风控系统作为风控方式。
 
四、资质合规信息
 
1. 银行存管:厦门银行
 
2. 等保三级:已获得等保三级备案,证书编号为330116-99126-00001
 
3. ICP许可证:于3月7号获得(浙B2-20160682)
 
五、信息披露合规信息
 
目前,平台已经对照监管要求,对相关信息进行了披露。详情可到官网进行查询。
 
六、第三方中介机构审查
 
暂时只有由中审亚太会计师事务所提供的2016年的财务会计审计报告。
 
七、其他
 
作为一家运营超过5年成交量超过1000亿的头部车贷平台,在备案的道路上算是稳步前行。唯一不足的是第三方中介机构审查的信息比较缺乏,但是官网依然有完全的2017年运营报告,可供查阅。
 

ppmoney

 
一、备案地点
 
PPmoney(万惠投资管理有限公司)的注册地为广州市天河区珠江东路12号901房之自编04单元,因此备案地点为广东。
 
二、业务合规信息
 
1. 超额大标处理:平台以小额分散的原则,未发现个人借款超过20万,企业借款超过100万的违规标的。
 
2. 业务模式合规:PPmoney以前也是搞现金贷出名的平台,当然也是因为现金贷捞了一笔金。如今从业务来看,车贷和个人消费金融依然是平台的主要业务。其中现金贷不知道还占有多大的比重。
 
三、风控合规信息
 
1. 风险准备金:无
 
2. 其他风控方式:(一)车贷方面以车辆抵押作为主要风控方式(二)消费贷方面,以平台自身的风控为主,同时有担保作为保障方式,但是没有透露担保方。
 
四、资质合规信息
 
1. 银行存管:厦门银行
 
2. 等保三级:已获得等保三级备案,证书编号为4401151330900001
 
3. ICP许可证:已获取ICP许可证(粤B2-20150286)
 
五、信息披露合规
 
已经对照监管要求,对平台各项信息进行了全面披露。并有相关的确认函,可以在官网信息披露处进行查阅。
 
六、第三方中介机构审查
 
1. 律师事务所尽调报告平台与盈科律师事务所深度合作,所有借贷项目全程受到法律监管,保障投融资方式及平台项目的合法性。深度合作,所有借贷项目全程受到法律监管,保障投融资方式及平台项目的合法性。
 
2. 会计事务所审计报告:目前只有由中天运会计事务所完成的2016年的财务审计报告。2017年的已委托会计师事务所开展年度财务审计和重点环节审计工作,将在2018年4月30日前向公众披露。
 
七、其他
 
在广东地区的PPmoney由于前期大力度的投入,笼络了不少粉丝。平台也因为现金贷的业务风生水起。虽然一纸监管让平台受到不少的影响,因此也爆出很多负面。但是从平台官网种种迹象来看,平台在积极备案合规。
 

宜人贷

 
一、备案地点
 
宜人贷(恒诚科技发展(北京)有限公司)注册地址为北京市朝阳区建国路91号院9号楼10层1016室,因此备案地址为背景。
 
二、业务合规信息
 
1. 超额大标处理:宜人贷一直专注小额贷款,遵循小额分散的原则,没有发现超过个人借款超过20万。但是平台至今有一些期限为3年的标的,因此可以合理推测,以前的标里面有超额大标的存在, 不过相信已经获得处理
 
2. 业务合规处理:主要以个人消费贷为主,从关键信息披露来看,符合备案规则。
 
三、风控合规信息
 
宜人贷标的方式有担保公司进行保障,平台本身也有披露每个月质量保障专款的情况。但是这个有点类似风险保障金的存在,以后不知道能否继续存在,这还有待考察。
 
四、资质合规信息
 
1. 银行存管:广发银行
 
2. 等保三级:已获得等保三级备案,证书编号为11010516062-00001
 
3. ICP许可证:已获取ICP许可证(京ICP证150277号)
 
五、信息披露合规信息
 
已经对照监管要求,对平台各项信息进行了全面披露。可以在信息披露处查看
 
六、第三方中介机构审查
 
目前为止仅有2016年由北京中崇会计师事务所提供的财务审计报告。而律所的法律意见暂时还没有动静。七、其他宜人贷作为上市公司,会计事务所的审计和律所的意见书相信会存在一定联系,期待在往后的时间陆续公布。但是值得注意的是,宜人贷以前的业务里面会不会有超额违规的业务,如果有,会对备案产生的影响,我们不得而知。不过宜人贷终究是一家上市公司,在备案方面必然是全力以赴,责无旁贷的。
 

爱钱进

 
一、备案地点
 
爱钱进(爱钱进(北京)信息科技有限公司)的注册地为北京市东城区南竹杆胡同2号1幢14层51722,因此,备案地点为北京市。
 
二、业务合规信息
 
1. 超额大标处理:目前平台积极拥抱合规,实现小额分散的原则,未发现有个人借款超过20万,企业借款超过100万的情况。
 
2. 业务模式合规:爱钱进的“零存宝”是活期形式,有不合规嫌疑。
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三、风控合规信息
 
1. 风险准备金方面:无风险准备金
 
2. 风控方式:由平台风控体系负责,暂无第三方担保公司
 
四、资质合规信息
 
1. 银行存管:华夏银行
 
2. 等保三级:已取得信息系统安全等级保护第三级备案证明
 
3. ICP许可证: 据ICP备案查询网显示,爱钱进于2014年12月09日通过网站备案,备案号为京ICP备14017729号。据电信业务市场综合管理信息系统显示,爱钱进已经获得增值电信业务许可证京ICP证150121号。
 
五、信息披露合规信息
 
目前,平台已经对照监管要求,对相关信息进行了披露。详情可到官网进行查询。
 
六、第三方中介机构审查
 
已经由第三方机构北京盈科会计事务所有限责任公司进行财务会计审核,相关信息可在信息披露处查看。其中2015年、2016年度审计报告已由会计事务所出具。
 
七、其他
 
爱钱进之前有过现金贷和校园贷业务,也因此有过不好的负面,目前不知道下架了没有,相信为了合规备案,平台应该不敢冒这么大的险继续做吧。
 

麻袋理财

 
一、备案地点
 
麻袋理财(上海凯岸信息科技有限公司)的注册地为上海市嘉定区嘉罗公路1661弄12号101室-16,备案地区为上海。
 
二、业务合规信息
 
1. 超额大标处理:目前平台积极拥抱合规,实现小额分散的原则,未发现有个人借款超过20万,企业借款超过100万的情况。
 
2. 业务模式合规:平台以个人信用贷为主,暂无发现违规业务
 
三、风控合规信息
 
1. 风险准备金方面:无
 
2. 风控方式:由第三方机构推荐相应的借款人,结合客户申请资料信息及内外部征信信息,由专业风控团队建立个人信用评分体系,准确甄别借款人信用风险,对不同信用等级客户进行差异化授信管理,但推荐机构并不承诺担保。
 
四、资质合规信息
 
1. 银行存管:厦门银行存管
 
2. 等保三级:沪ICP备14046599号-2
 
3. ICP许可证:暂无五、信息披露合规信息目前,平台已经对照监管要求,对相关信息进行了披露。详情可到官网进行查询。
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六、第三方中介机构审查
 
1. 律师事务所尽调报告:平台已经和锦天城律师事务所达成合作
 
2. 会计事务所审计报告:平台已经委托德勒华永会计事务所(特殊普通合伙人)出具2016年的审计报告
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七、其他
 
平台无重大负面,业务合规,在合规备案方面相对挺好,再结合平台中信集团的背景,希望平台能够通过备案。
 
以上就是完成备案的P2P平台名单,这7家P2P平台的合规备案信息来自平台工作人员提供以及公开信息资料,仅供参考。关于如何查询P2P平台是否完成备案,网上有人说官网获得ICP备案、获得公安备案就是P2P备案。其实这些备案只是平台上线之初的常规备案,不能作为P2P具备合规经营的参考。根据下发要求P2P网络平台需要在2018年12月底前完成合规检查,到时候应该会有合规P2P备案名单出炉。笔者后续会继续跟进为大家带来P2P备案相关信息,更多精彩内容敬请关注玩投资。
 
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